Sin duda, Invertir en bienes raíces es una idea que, tarde o temprano, suele pasar por la mente de la mayoría de las personas que quieren ganar más dinero con sus ahorros.. La fórmula más común suele ser comprar un apartamento para alquilar (aquí hay seis consejos para invertir en una casa), pero hay otras formas de invertir en el mercado inmobiliario sin necesariamente poseer una nueva propiedad.
A continuación, explicaremos cómo invertir con éxito en el mercado inmobiliario, cuáles son las ventajas y desventajas de cada una de las fórmulas y cuál es el nivel de riesgo.
Comprar una casa para alquilar o vender más tarde
Comprar una casa para alquilar o vender es, a priori, la fórmula más conocida de inversión inmobiliaria, porque por un lado Le permite aumentar su riqueza y, por otro lado, obtener ingresos adicionales..
LOSLa rentabilidad bruta que ofrece alquilar una vivienda ronda el 3,8%, según datos del Banco de España correspondientes al tercer trimestre de 2019. No obstante, si se tiene en cuenta también la revalorización del inmueble, la rentabilidad aumenta hasta el 10,7%.
El aumento de los precios del alquiler experimentado en los últimos años ha estimulado esta mayor rentabilidad (de hecho, ya hay muchas ciudades españolas donde es más rentable comprar un piso propio que alquilarlo a terceros). Además, meInvierte en un piso para alquilar ventajas fiscales, ya que el arrendador puede aplicar un descuento del 60% sobre los ingresos por alquiler para calcular los ingresos netos que se declararán para el impuesto sobre la renta de las personas físicas.
La principal desventaja de esta fórmula de inversión inmobiliaria es que es una activo no liquido, lo que significa que el dinero no estará disponible de inmediato en caso de emergencia (la venta de un departamento suele demorar varios meses, excepto llantas tu precio). Por otro lado, el alto capital necesario para completar la adquisición Esta es otra desventaja, ya que impide la diversificación de la inversión en diferentes activos e implica un mayor riesgo. La vivienda también genera costos adicionales de mantenimiento, impuestos (IBI, etc.) y costos de reparación causados por el paso del tiempo. Finalmente, el último de los peligros de invertir en su propio apartamento es la posibilidad de impago por parte de sus ocupantes.
Invierta en Socimis
Real Estate Investment Trust (Socimi) es la versión en español de American Reits (Real Estate Investment Trust). Aunque han estado en el mercado desde 2009, solo entraron en vigencia cuando se cambiaron sus regulaciones en 2013.
Estas empresas se caracterizan por una cartera variada de propiedades, no solo casas, el 80% de las cuales se utilizarán para alquiler. El inversor tiene un flujo de ingresos dual: por un lado, por el dividendos (Las Socimis tiene la obligación de compartir el 80% de las rentas del arrendatario, el 50% de las ganancias por venta de activos y el 100% de los ingresos obtenidos por la participación en otras Socimis), y por otro lado al devolución de stock.
tu principal ventaja son que a veces ofrecen un rendimiento superior al alquiler y eso es un inversión neta: La mayoría de las Socimis invierten en MAB (Bolsa de Valores Alternativa) y algunas incluso cotizan en la bolsa de valores. Otro aspecto positivo es que laOfrecen ingresos periódicos en forma de dividendos y tienen buena fiscalidad..
Entre los principales desventajas esta forma de invertir en bienes raíces son el riesgo inherente al precio del valor (de la que dependen en última instancia los beneficios) y que el el inversor no decide cómo se invierte su dinero.
Invertir en fondos de inversión inmobiliaria
estos fondos invertir exclusivamente en activos inmobiliarios en alquiler y venta. tu principal ventaja es el diversificación de su cartera, porque tienen diferentes tipos de activos (vivienda, comercio, oficinas, aparcamientos) y en diferentes partes del mundo.
Los fondos de inversión inmobiliaria gestionan edificios de oficinas o centros comerciales. Además, compran edificios antiguos y los rehabilitan para convertirlos en viviendas para la venta. El valor del fondo se calcula mensualmente y las tenencias son valoradas por una empresa de tasación aprobada. La rentabilidad obtenida por el inversor proviene del arrendamiento de la mercancía y la venta.
El funcionamiento de los fondos de inversión inmobiliaria hace ser aconsejable invertir solo a largo plazo, ya que las propiedades se utilizan principalmente para alquiler. También tienen el inconveniente del falta de liquidez, porque generalmente establecen ciertas reglas para ahorrar la inversión y así evitar la sobreventa de la demanda si baja el precio. Al igual que con todos los fondos, solo se grava en el momento del reembolso de las acciones.
Invertir en propiedades cotizadas
Otra opción de inversión en el mercado inmobiliario son las empresas públicas del sector. Esta fórmula se caracteriza por mayor liquidez y rentabilidad que la inversión directa en inmuebles: Las acciones pueden venderse por liquidez si es necesario. Además, cuesta menosporque no tienes que pagar tantos impuestos como al comprar una casa.
Sobre la rasguños, inversión en desarrolladores Está más sujeto a los ciclos del mercado inmobiliario, por lo que el precio de las acciones puede fluctuar.. El inversor debe analizar la situación de la empresa para saber si la acción es cara o barata y la potencial plusvalía que puede conseguir.
Crowdfunding inmobiliario
Consiste en la captación colectiva de fondos para, en el caso del crowdfunding inmobiliario, la compra de viviendas o activos inmobiliarios a través de diversas aportaciones privadas.
Proyectos El crowdfunding inmobiliario consiste en la compra de bienes inmuebles. renovarlos y ponerlos en venta o alquiler obtener una ganancias. El inversor invierte en plataformas que compran el inmueble y luego lo revenden renovado y reciben parte del beneficio obtenido de la operación.
O Ventaja de invertir en bienes raíces de esta manera no requiere mucho capital. -Se puede invertir desde 50 € -, por lo que es el inversor quien decide el riesgo que está dispuesto a correr con su mayor o menor aportación. Además, puedes participar en grandes proyectos por muy poco dinero y elige en cualquier momento de cuáles quieres formar parte y cuáles no te gustan. Sin embargo, existe un límite de inversión para inversor privado, que no puede invertir más de 3.000 € por proyecto y 10.000 € al año por plataforma.
Mientras lee, hay muchas formas de invertir en bienes raíces. O La elección dependerá del perfil del inversor, su nivel de liquidez, la necesidad de recuperar el dinero en cualquier momento que pueda tener y, por supuesto, el grado de riesgo que quiera asumir.. Sin embargo, cuanto mayor sea el riesgo de la inversión, mayor será el rendimiento general.